84 – O índice de risco composto e a matriz de risco 5×5

A ferramenta

Você pode perguntar o que precedeu o gráfico de sóis e nuvens.
Há uma série de outras ferramentas para avaliar o risco, todas são úteis, mas, sem dúvida, de menor eficácia:
  • A maioria enfatiza o risco, e não a oportunidade, e por isso pode apresentar um quadro pouco ponderado.
  • A maioria não tem muita ênfase visual e acaba sendo menos atraente para um gerente ocupado, menos ainda para o chefe, banqueiro ou investidor.
O índice de risco composto e a matriz de risco 5 × 5 são ferramentas simples, eficazes e amplamente utilizadas.

Como usá-las

Da mesma forma que você fez para o gráfico sóis e nuvens, reúna todos os principais riscos identificados no processo de desenvolvimento da estratégia, sejam de mercado, concorrência, posição competitiva, estratégicos ou operacionais.
Para cada risco, como foi feito antes, avalie sua probabilidade de ocorrência e impacto no valor caso ocorra. Desta vez, no entanto, atribua graus de risco numérico, como a seguir:
Probabilidade de ocorrência
  • Muito improvável, ocorrência rara
  • Improvável, mas concebível
  • Possível
  • Provável
  • Muito provável, não totalmente certo, mas não muito longe disso
Impacto no valor (ou Consequências)
  • Baixo – impacto insignificante
  • Baixo médio – de menor impacto
  • Médio – de impacto moderado
  • Médio alto – de grande impacto
  • Alto – de enorme impacto
Agora multiplique os graus para obter um índice de risco composto.
Você pode categorizar os riscos de acordo com as pontuações compostas, da seguinte forma:
1 a 8: riscos pequenos
9 a 16: riscos médios
20 ou 25: riscos grandes
Os grandes riscos, definidos como pelo menos prováveis (4) e de alto impacto (5) ou, muito prováveis (5) e de médio/alto impacto (4) levar, são eventos capazes de interromper suas ações se forem riscos de mercado contra os quais há pouco o que fazer. Você deve se afastar desse mercado.
Se os grandes riscos forem internos, sobre os quais a empresa tem o controle, a estratégia deve incluir formas decisivas de mitigá-los para que possa ter alguma credibilidade.
Porém, a melhor aposta pode ser evitar esses riscos e sair do negócio, como é exibido graficamente na Matriz de risco 5 × 5. No exemplo da Figura 84.1.” Os grandes riscos” inclui não apenas pontuações compostas de 20 e 25, mas também de 15 e 16 e até mesmo 10, em que o risco é improvável, mas as consequências são sérias. Essa seria uma matriz típica dos setores espacial e de aviação.
As quatro estratégias básicas para o gerenciamento de risco, como mostradas na figura, são:
  • Sempre que possível, evite os grandes riscos ou, quando não for possível…
  • … Transfira-os para as seguradoras.
  • Reduza os riscos médios pela mitigação.
  • Aceite os riscos pequenos, conviva com eles, mas pense também em como poderiam ser mais mitigados de forma econômica.

Quando usá-las

O índice de risco composto é onipresente – e não apenas nos negócios, mas em diversas áreas de avaliação de risco, como o gerenciamento de projetos, prisões, estações espaciais e cuidados com a saúde. Faço parte da direção de uma escola secundária, e usamos o índice em todos os aspectos da governança da escola – em áreas óbvias de cuidados com a saúde e segurança. Como as clássicas viagens a Pompeia ou do time de rugby para Cornwall, mas também em áreas como risco de financiamento, de segurança das informações e de reputação. Para cada risco, avaliamos qual dos 4Ts devemos aplicar – terminar (evitar), transferir (para o governo ou seguradoras), tratar (reduzir, mitigar) ou tolerar (aceitar).

Quando ter cautela

Tenha cuidado para que sua avaliação de risco não acabe sendo um exercício de assinalar Campos em uma folha de respostas.
Não permita que o exercício o tiranize. O problema com muitos exercícios de avaliação e gerenciamento de risco é que podem pender apenas para um lado. A beleza do gráfico sóis e nuvens está no fato de ele reconhecer o risco, conviver com ele e contrabalançar o quadro com as oportunidades. O índice de risco composto não tem o equilíbrio nem as oportunidades. Seriam tudo nuvens no gráfico sóis e nuvens. Ele pode ser altamente desestimulante no processo de conseguir um acordo sobre qual estratégia aprovar ou financiar, e mais ainda para implementá-la.

VAUGHAN (2013, p. 302/304).

Figura 84.1    Matriz de risco 5 × 5: exemplo

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